Unsere Vermögensverwaltung basiert auf einem intensiven Kontakt mit Ihnen. Am Anfang steht eine gründliche und tiefgreifende Analyse Ihrer Wünsche und Bedürfnisse. Danach erst setzen wir gemeinsam mit Ihnen eine Anlagestrategie fest. Diese ist nicht in Stein gemeisselt, sondern kann jederzeit den gegebenen Umständen angepasst werden. Wir verkaufen keine eigenen Finanzprodukte.
Wenn Sie es wünschen, binden wir Sie gerne in die Anlageentscheide ein. Es ist uns wichtig, dass Sie auf dem Laufenden sind und sich mit «Ihren» Produkten wohl fühlen. Unsere Vermögensverwaltung ist völlig individuell. Es gibt keine vorgefertigten Anlageschemen.
Als unabhängiger Vermögensverwalter sind wir keiner Bank verpflichtet. Das heisst, Sie können bei Ihrer Bank bleiben und erteilen uns lediglich einen Verwaltungsauftrag.
Vertrauen und Integrität sind in der Vermögensverwaltung tragende Pfeiler. Das erste wollen wir verdienen, das zweite sichern wir Ihnen zu.
Finanzplanung
Aufzeichnung der auf die Lebensumstände zutreffenden Struktur des Vermögens mit Projektion auf längere Zeit hinaus.
Ins vorhandene Vermögen und dessen Ertrag werden die laufenden Einkünfte und Lebenskosten/Steuern einberechnet. Daraus ergibt sich der Überschuss für Spar- und Anlageentscheide oder der allenfalls notwendige Vermögensverzehr.
Diese Planung dient auch für Antworten auf Fragen besonders kapitalintensiver Anschaffungen, der Pensionierung (Renten- oder Kapitalbezug), der Immobilieninvestition oder der Wohnsitzwahl. Gestützt auf diese Planung kann das Anlagevermögen den Umständen und dem Bedarf entsprechend strukturiert werden.
Nachfolgeregelung
Beratung und Lösungen zur Nachfolge im Erbfall (Testament, vertragliche güter- und erbrechtliche Gestaltung)
Regelung von Schenkung und Erbvorbezug
Wahl und Regelung der zutreffenden Eigentumsform und Vollmachten bei Konto- und Depotführung bei den Banken
Übernahme von Erbschaftsmandaten (Willensvollstreckung, Erbteilung)
Beratung in Bezug auf die Schenkungs- und Erbschaftssteuern
Grundbuch / Stiftungen
Vertragsberatung beim Immobilienerwerb oder -verkauf und Rechtsform des Erwerbes
vertragliche Regelung gemeinsamen Eigentums
Gründung und Betreuung von Stiftungen, Stiftungsmandate und Domizilhaltung
